plataforma de inversión en líneaLicencias e Información Regulatoria
Esta página explica, en términos generales, quién opera plataforma de inversión en línea, el marco regulatorio en el que funciona el servicio, dónde se ofrece y dónde no, y cómo obtener nuestra documentación corporativa y de cumplimiento normativo.
- Documentos disponibles previa solicitud
- Política de jurisdicción definida
- Procedimientos de cumplimiento regulatorio por vía escrita
En esta página
- Entidad operadora
- Lo que esto no es
- Contacto regulatorio
- Solicitud de documentos
- Jurisdicciones
- Marco regulatorio
- Notas en esta página
Qué entidad legal opera el servicio
plataforma de inversión en línea es una denominación comercial bajo la cual opera la entidad propietaria de esta plataforma digital y su correspondiente sistema de usuario.
La empresa operadora es la entidad con la que contrata cuando acepta nuestras Términos de Uso y abre una cuenta. Su nombre registrado completo, su forma legal, sus datos registrales y la identidad del grupo al que pertenece figuran en el acuerdo de cliente que recibe en la incorporación, y se proporcionan bajo solicitud a través de las rutas descritas en la sección "Solicitud de documentación" que aparece a continuación.
Dado que las estructuras corporativas, los datos registrales y los acuerdos de servicio pueden cambiar, deliberadamente no los reiteramos como texto fijo en una página de marketing. El acuerdo de cliente y el paquete de documentación que le enviamos constituyen la fuente autorizada; cuando esta página y esos documentos difieran, prevalecerán los documentos.
Entidades asociadas del grupo y proveedores externos de servicios
Determinadas actividades -infraestructura tecnológica, procesamiento de transacciones monetarias, información bursátil, sistemas de verificación de identidad- son ejecutadas por proveedores externos especializados conforme a contratos suscritos. La clasificación de proveedores utilizados y su gestión de su información privada se especifican en nuestra Política de Privacidad. No publicamos nombres de proveedores en esta página.
Qué plataforma de inversión en línea no es
Es tan necesario aclarar nuestras limitaciones operativas como detallar nuestras funciones.
| Declaración | Posición |
|---|---|
| Asesoramiento de inversión personalizado | No suministrado. Contenido informativo, formativo y análisis de mercado son genéricos y desatienden particularidades de su situación individual. |
| Asesoramiento fiscal, legal o contable | No proporcionado. Consulte a un profesional debidamente cualificado en su jurisdicción. |
| Un banco o una cuenta de depósito | Los saldos no son depósitos bancarios, no generan una rentabilidad garantizada y no están cubiertos por ningún sistema de garantía de depósitos. |
| Rentabilidades garantizadas o fijas | Nunca prometidas. El desempeño pasado no es un indicador fiable de resultados futuros. |
| Gestión discrecional de carteras | No negociamos una cuenta en nombre de un cliente a nuestro propio criterio. |
| Servicios de ejecución y gestión de cuentas | ✓ Proporcionado, sujeto a verificación, elegibilidad y condiciones publicadas. |
El capital está en riesgo. El valor de las inversiones puede disminuir así como aumentar y puede recibir menos de lo que invirtió. Por favor, lea la Declaración de Riesgos antes de decidir utilizar el servicio.
Consultas respecto de regulación y normas de cumplimiento
Interrogantes relativos a nuestra situación legal, nuestras pautas normativas, o un asunto que considere deba ser remitido a instancias superiores han de dirigirse mediante el conducto normativo en contraposición al servicio de soporte estándar.
¿Cómo planteo una pregunta sobre cumplimiento normativo?
Envíela a través de la página de contacto y etiquétela como «Cumplimiento normativo». Agregue la dirección de correo de su cuenta si ya la posee, y exponga el tema en uno o dos párrafos breves.
¿Cómo presento una reclamación formal?
Utilice la misma vía y marque el mensaje como «Reclamación». Recibirá un acuse de recibo, una referencia y una indicación del plazo para una respuesta sustancial. Si el resultado no resuelve el asunto, la respuesta explicará las opciones de escalado adicionales disponibles para usted.
¿Cómo denuncio actividad sospechosa o mal uso de nuestra marca?
Utilice la página de denuncia de abuso. La suplantación de identidad de plataforma de inversión en línea en mensajes, anuncios o sitios clonados debe denunciarse allí para que podamos actuar al respecto.
¿Se tratan aquí las consultas institucionales o de prensa?
Afirmativo, hágalo mediante la sección de contacto con un motivo descriptivo y será distribuido al departamento pertinente.
Método para solicitar acervos de índole corporativa y normativa
Los clientes, clientes potenciales y contrapartes profesionales pueden solicitar nuestra documentación corporativa y de cumplimiento normativo. La proporcionamos a solicitud en lugar de publicarla abiertamente.
Qué se puede solicitar
- Confirmación de la entidad operativa y sus datos corporativos.
- La póliza vigente de relación con cliente y la estructura de honorarios en vigor de su cuenta.
- Un resumen de nuestros procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales e identificación de clientes.
- El procedimiento de tratamiento de reclamaciones y la vía de escalada.
- Información de protección de datos relativa a sus datos personales.
Cómo hacer la solicitud
- 01
Escribanos
Utilice la vía de contacto en nuestro página de contacto. Coloque como título «Solicitud de documentos normativos».
- 02
Identifíquese
Indique si es un cliente existente (y proporcione la dirección de correo electrónico de la cuenta) o un cliente potencial, y qué documentos necesita.
- 03
Reciba el paquete
Las solicitudes se responden dentro del plazo indicado cuando se reconoce su solicitud. Algunos documentos pueden proporcionarse en forma de extracto cuando contienen detalles internos confidenciales.
La documentación será cursada al correo de contacto certificado en nuestros registros. No estamos autorizados a dirigir papelería específica de la cuenta a terceros salvo con su consentimiento manuscrito.
Territorios donde prestamos servicio y territorios donde no opera nuestro servicio
El servicio se ofrece únicamente donde estamos autorizados a ofrecerlo. La disponibilidad se evalúa en el registro según su país de residencia, y puede cambiar.
Donde se ofrece el servicio
El registro de cuentas está disponible para ciudadanos de naciones que aparezcan como autorizadas en el procedimiento de apertura de cuenta. Cuando su nación consta en dicha relación y supera los controles requeridos, puede continuar. Si no está incluida, nuestro servicio resulta inaccesible para su persona.
Donde no se ofrece el servicio
- Naciones y zonas geográficas bajo régimen de sanciones o restricciones comerciales internacionales vigentes.
- Territorios donde la comercialización de este producto a clientela no profesional demanda licencia regulatoria de la que no disponemos.
- Zonas clasificadas conforme a normativa vigente como de elevado peligro de ilicitud en transacciones financieras.
- Cualquier zona geográfica que hemos decidido no servir en función de evaluaciones internas de riesgo.
Sin solicitud
Nada contenido en esta plataforma está diseñado para ser accesible a, ni pretende alcanzar a, individuo alguno ubicado en territorio donde su acceso o empleo incumpliría normas vigentes. El acceso desde una zona no operativa no genera obligación alguna de prestar servicio. Deberá comunicárnoslo si muda residencia a una zona no operativa - podremos necesitar suspender funcionalidades o dar por terminada la relación, reembolsándole los valores acumulados.
El marco regulatorio dentro del cual trabajamos
Exponemos aquí la tipología de responsabilidades que rigen la prestación del servicio, en lugar de hacer referencia a organismos específicos o números identificativos, que constan en la documentación vinculante.
- 01
Identificación de clientes
Toda cuenta se verifica antes de la financiación, negociación o retirada, de conformidad con los controles KYC y AML descritos en nuestra página de KYC y AML.
- 02
Prevención de delitos financieros
Filtrado de sanciones y riesgos, supervisión continua de transacciones, procedimientos de escalada interna y conservación de registros durante los períodos requeridos por la ley aplicable.
- 03
Tratamiento del dinero del cliente
Los saldos de los clientes se registran separadamente de los fondos operativos del negocio, y los pagos se devuelven a un instrumento verificado a nombre del cliente.
- 04
Comunicación justa y clara
Los costes, diferenciales y cualesquiera comisiones aplicables se publican en su cuenta y en nuestra página de precios. No garantizamos rendimientos específicos, y todo material promocional incluye una advertencia de riesgo.
- 05
Protección de datos
Los datos personales se tratan sobre una base legal definida, se retienen solo mientras sea necesario, y se protegen mediante controles de acceso y cifrado en tránsito y en reposo.
- 06
Tramitación de reclamaciones
Un procedimiento interno de reclamaciones por escrito con acuse de recibo, investigación y una respuesta sustantiva dentro del plazo indicado cuando se registra su reclamación.
En caso de que una zona legal establezca exigencias locales superior a las contempladas previamente, prevalecerá la condición más rigurosa para clientes domiciliados en dicho territorio.
Notas sobre esta página
- Este apartado tiene únicamente propósito informativo. No integra documento contractual alguno ni sustituye la póliza de cliente.
- Los montos, techos y tiempos de tramitación que se indican en este sitio web son meramente orientativos; los valores mostrados en su cuenta tienen prioridad.
- El contenido de esta página se revisa periódicamente; la versión publicada aquí es la actual.
- Léase conjuntamente con la Condiciones de Uso, la Divulgación de Riesgos, la Política de Privacidad y la Política de KYC y AML.
¿Necesita algo por escrito?
Si está realizando due diligence sobre plataforma de inversión en línea, pregúntenos directamente. Preferimos enviarle los documentos reales a que se base en un resumen.
Solicitar el paquete de cumplimiento
Datos corporativos, acuerdo con el cliente, resumen de AML y procedimiento de reclamaciones.
- Línea de asunto: «Solicitud de documentación regulatoria».
- Enviado a los datos de contacto verificados en archivo.
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